¿Sabes definir tu perfil de inversionista?

Conocer tu perfil como inversionista te ayudará a determinar cuáles son los riesgos que puedes afrontar y cuáles son los instrumentos ideales para beneficiar tu capital. De esta forma podrás construir tus metas y plazos de inversión.

Sí te estás preguntando, ¿cuál es mi perfil de inversionista?, te lo definimos a continuación. Sin embargo primero debemos tener claro, ¿qué es el perfil de inversionista?

Un perfil de inversionista es una valoración que se realiza para determinar las características, objetivos, experiencia y tolerancia al riesgo de una persona que desea invertir en algún producto financiero. Este perfil ayuda a los inversores y asesores financieros a identificar las mejores opciones de inversión para la persona y plantear una estrategia de inversión adecuada a sus necesidades y expectativas.

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En el perfil de inversionista se toman en cuenta las características que identifican la toma de decisiones ante ambientes de riesgo al momento de invertir. Principalmente se clasifica por el capital y el nivel de riesgo que estás dispuesto a tomar. Por lo general, se clasifican tres perfiles de inversión: conservador, moderado y agresivo.

Conservador

Las personas de este grupo tienen poca tolerancia a los riesgos financieros. Por ello, prefieren dirigir su dinero a productos considerados más conservadores y seguros. Suelen centrarse en soluciones con gran liquidez, la menor volatilidad posible y una buena previsibilidad de los beneficios.

Moderado

El perfil de inversionista moderado es el de aquella persona que tiene un poco más de tolerancia al riesgo que el conservador, pero que, aun así, no renuncia a cierta seguridad y a una rentabilidad algo predecible.

Podemos decir que este grupo está formado por quienes buscan un buen equilibrio financiero. Debido a esta característica, se sienten cómodos mezclando su cartera con productos de renta variable y también de renta fija. Recuerda, tu tipo de personalidad determina qué estrategia de inversión se adapta mejor a ti y a la consecución de tus metas financieras.

Agresivo

Por último, está el agresivo, que es el perfil de inversor que no teme invertir su dinero en productos de inversión que sugieren la posibilidad de obtener altos rendimientos.

“Arriesgar” de esta manera no significa que la persona no sea cuidadosa con sus recursos. De hecho, puede tratarse de alguien que se esfuerza por comprender mejor este mercado y, por tanto, no considera que las alternativas sean tan arriesgadas.

Los inversionistas de este perfil tienen como opciones productos financieros como acciones, commodities, criptomonedas, entre otros productos de renta variable.

Antes de nada, debes plantearte qué tipo de inversor/a eres. Si quieres comprar para largo plazo (holder), esperarás a las zonas de soporte para ir acumulando posiciones. No te importará tanto que el precio oscile.

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¿Cómo saber mi perfil de inversionista?

Horizonte de tiempo: ¿Cuánto tiempo quieres invertir? y ¿En cuánto tiempo quieres recuperar tu capital?

Objetivo de la inversión: ¿Para qué quieres invertir? ¿Cuál es tu meta de inversión?

Rentabilidad: ¿Qué rendimientos esperas obtener y en cuánto tiempo?

Ingresos y obligaciones: ¿Cuál es el monto que le puedes destinar a tus inversiones? y ¿Cada cuánto destinarás este monto para invertir?

Tolerancia al riesgo: ¿Cuánto estás dispuesto a arriesgar de tu capital a cambio de rendimientos? ¿Puedes afrontar el riesgo de que tus inversiones no actúen a tu favor?

Test para identificar tu perfil como inversionista

¿Cuál es tu principal objetivo al invertir?

a) Obtener altos rendimientos en un corto plazo.

b) Asegurar mi capital y obtener un retorno moderado en un plazo mediano.

c) Obtener un retorno constante y seguro en un largo plazo.

Una vez que hayas respondido a estas preguntas, puedes mirar tu respuesta y determinar cuál es tu perfil de inversión. Por ejemplo:

Si tu respuesta fue la a), es probable que tu perfil de inversión sea agresivo.

Si tu respuesta fue la b), tu perfil de inversión puede ser moderado.

Si tu respuesta fue la c), es probable que tu perfil de inversión sea conservador.

Una vez que te hayas respondido estas preguntas, es hora de identificar en que perfil de inversionista te encuentras: conservador, moderado o agresivo.

Recuerda determinar un perfil es fácil y te podrá ayudar a definir mucho tu estrategia a la hora de operar.